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煤老闆借款700萬後人間蒸發

發佈時間:2009-11-10 10:30  來源:借貸


自稱做煤炭生意的下崗男子曾欣國,在短短幾年內向身邊的親戚、朋友、鄰居、老師伸手借款,總金額高達700多萬元,有的親友甚至把唯一的住房抵押後借款給他。

自稱做煤炭生意的下崗男子曾欣國,在短短幾年內向身邊的親戚、朋友、鄰居、老師伸手借款,總金額高達700多萬元,有的親友甚至把唯一的住房抵押後借款給他。沒過多久,他們發現這是一場騙局,雖然寫下了巨額的欠條,但曾欣國卻無力還借款,最後還玩起了“人間蒸發”。

由於難以界定該案屬民事借款糾紛還是刑事詐騙,公安機關一時難以立案。經過上海市靜安區檢察院立案監督,公安機關最終對此案立案並在江蘇將曾欣國抓獲。日前,他因涉嫌詐騙罪被批准逮捕。

“成功煤老闆”突然消失

去年年底,靜安區檢察院偵查監督寇里,來了幾個神情激動的人。他們手拿著借條,說自己被一個名叫曾欣國的男子騙走了幾百萬元,要求檢察機關督促公安立案偵查。檢察官瞭解後得知,這些人都是曾欣國的朋友、親戚或鄰居,而曾欣國在他們眼中則是一個成功、富裕、有經商頭腦的煤老闆。從2005年起,曾欣國以高回報率向他們借款。考慮到曾欣國的家產和身份,幾乎所有的人都爽快地掏了錢。令人始料不及的是,借出去的錢竟再也收不回了。

這些手握白條的債主心急如焚,他們已向多家公安機關報案,但均因材料不能反映曾的行為系刑事詐騙而未獲立案。耐心的檢察官對案情進行深入瞭解,發現這起表面上看起來普通的借款糾紛,背後並不簡單,於是對該案展開立案監督。在檢察院的建議下,公安機關立案並著手調查,而此時曾欣國的全家竟不知所蹤,甚至連讀初中的女兒也停學了。通過公安機關的網上追逃,曾欣國最終在江蘇徐州落網,這名煤老闆的真面目也隨之被揭開。

曾是堅強的創業者

曾欣國今年43歲,上海人。早年他從工廠下崗之後,就開始做起了貿易生意,經營範圍涉及面很廣,包括鋼材、五金、服裝鞋帽電器、煤炭等。

就在他的生意做得風生水起的時候,1997年,醫生檢查發現他患上癌症。據他說,當得知自己得不治之症後,便想在有限的日子媗事業更上一層樓,為家庭創造更多的財富。可是,之後的生意卻沒有一帆風順,由於雪災影響鐵路運輸,煤炭生意遇到了挫折,導致投資失敗。從那一刻開始,曾欣國的心態發生了變化,開始利用親朋好友對他多年來累積的信任大肆借款,嘗到甜頭後欲罷不能。

除了身邊人之外,也有原本素不相識的人上曾欣國的當。曾有時候帶親戚朋友去辦理抵押貸款,李先生是幫他辦理業務的工作人員。時間長了,他發現曾每次帶來的朋友都毫不猶豫地把錢借給他,有些人甚至在辦完貸款後直接就將錢劃到曾的帳戶,他因此對曾的信任度大增。當曾欣國向他開口借款時,他不僅自己多次借款,還讓自己的親戚借了50萬元。

靠廢棄煤炭合同行騙

在眾多的借款者中,不少人留了心眼,不僅要求曾寫下借條,還去曾家看他的生活狀況,同時要求曾拿煤炭買賣合同給他們過目,有些人還去實地察看過。細心的于先生乘火車到無錫的一處煤場實地考察,發現煤炭確實堆積如山。事實上,這些全部是曾欣國為了讓他們放心而一手炮製的假像。

那麼,此案究竟是借款糾紛還是詐騙呢?曾欣國到案後交代,借款的700余萬元確實在煤炭生意上虧掉了,許多錢被用在請客送禮、辦公費和差旅費上。

不過,檢察機關仔細查證後發現,曾欣國的上述說法均無證據證實。曾欣國雖然曾經試圖投資煤炭生意,但並未投資成功,對方提前解除合同。由於曾欣國之前長期經營其他業務造成虧空,他於是產生憑藉這份已廢棄的煤炭合同文本欺騙親朋好友舉債的想法,700余萬元全部被用在個人還債、買房以及其他開銷上。而曾欣國雖然寫下借條,也曾歸還給其中部分被害人錢款,或者按照約定支付過一定的利息,但這些都是他移花接木的一種手段。案發後,曾欣國根本拿不出錢來償還給被害人,而他的房產也已經被抵押,檢察機關遂認定曾欣國的行為已涉嫌詐騙罪。(文中當事人均為化名)

兔子也吃窩邊草

俗語說,兔子不吃窩邊草,而曾欣國卻專門挑“窩邊草”吃,當“窩邊草”吃完的時候,他的真面目也就暴露出來了。事實上,在人情社會堙A面對外表光鮮的熟人前來借款,尤其是其能說出一個冠冕堂皇的理由時,許多人往往難以推託,而隱患也就此埋下。

據承辦此案的檢察官周子簡介紹,曾欣國在借款時以高息回報為誘餌,並且按照約定支付一定利息迷惑債主,這種做法在近來的詐騙案中較常見。不少案件的借款人實際上是以佔有本金為目的,但他卻會隔一段時間支付一定的利息,而這個利息通常是用其他人的本金拆東牆補西牆。誠然,社會需要信任,但是信任並非無條件的迷信,更不能因為一個利字而將風險拋到腦後。
 

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